在近日举行的“2026京东财富和TA的朋友们”年度盛会上，易方达基金党委委员、副总裁，易方达财富董事长陈彤基于公司五年探索实践，分享了财富管理业务转型的深度思考。他表示，财富管理正经历从“卖方销售”到“买方投顾”的根本性转变，这一转型过程对金融机构的专业能力、组织能力、技术系统和人才储备提出了全新挑战。
截至预案签署日，本次交易标的资产的审计、评估工作尚未完成，本次交易标的资产的预估值及交易价格尚未确定。标的资产的最终交易价格将以公司聘请的符合《证券法》规定的资产评估机构出具的评估报告并经有权国有资产监督管理机构备案的评估结果为基础，经交易各方协商确定。
易方达基金党委委员、副总裁，易方达财富董事长陈彤分享
陈彤指出对标北美市场，当前资产管理行业呈现出三大不可逆转的战略调整趋势：一是由于标准资产的低收费，导致资产管理机构聚焦于非标资产，将其标准化后通过零售端发售；二是顶尖资管公司纷纷向财富管理业务拓展，形成“资管+财富”双轮驱动模式；三是全面拥抱人工智能(AI)，其战略清晰度甚至直接影响其在资本市场的估值。他强调，这三大趋势共同指向一个核心：财富管理业务已成为行业顶尖玩家争夺的战略高地。
元股证券回顾易方达财富这五年关于买方投顾业务的探索，陈彤分享了一个关键认知转变。“我们经历了两个时期，”他说道，“起初自然地将投顾业务视为投资业务的延伸，投入巨大精力于投资端。但大约两年后我们才深刻意识到，‘顾问’(顾)的价值比‘投资’(投)更为重要。”
以自身的实践过程为例，陈彤团队发现了国内财富管理机构普遍存在的两个能力短板。首先是新的关键专业角色的出现。“我们曾低估了‘组合工程师’在资产配置中的核心作用。”随着管理策略数量从个位数扩展到上百个，并与众多平台开展合作，各类差异化的约束条件使得动态资产调整变得极为复杂。“投资决策委员会难以处理如此精细化的日常调整，这正是专业组合工程师团队应该扮演的角色。”陈彤指出。
其次是技术系统建设滞后带来的持续压力。“我们最初对系统开发的重视程度不足，”陈彤坦言。当业务快速发展，需要容器化部署、私有云等技术支持时，原有系统难以支撑，而市面又尚未有成熟的系统可直接采购。在尚未完成技术架构升级的情况下，人工智能浪潮又带来了新的变革，使得技术建设面临双线作战的压力。他表示，行业亟需与专业的金融科技伙伴深化合作并向其学习，以解决共性的底层技术挑战。
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面对行业未来，陈彤认为财富管理机构需要构建几项核心能力：培养理解行为金融学、心理学、投资学等综合性知识背景的顾问团队、建立客户长期目标引导机制、实现真正的授权委托服务。找到投资管理能力与客户服务规模的最佳平衡点。此外，易方达财富还在探索与提供家庭信托、保险服务等机构的合作，致力于为客户提供更综合性的解决方案。
在人才储备方面，未来的瓶颈不在于投研人才，而在于顾问和技术人才，特别是AI方面的人才，陈彤指出数据治理与AI人才已成为行业紧迫的投入重点。“以易方达财富为例，仅数据工程师的缺口就可能达到数十人规模，AI相关人才的需求更是呈现爆发式增长，这对机构的人力资源投入提出了现实压力。”
陈彤对投资顾问行业前景保持审慎乐观。他认为石家庄股票配资，随着监管框架的持续完善与客户认知的不断深化，专注提升核心顾问能力的头部机构将迎来重要发展机遇。最终将推动财富管理行业发展壮大，也会推动资产管理机构更加以客户为中心。
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